Finanzplaner Familie mit Gewerbe und Immobilien (Excel)

Excel Finanzplaner für Familien mit automatischer Berechnung der Summen

Übersichtliche Excel-Tabelle zur privaten Finanzplaner. Sie ist für Familien mit gewerblichen Einnahmen und Immobilienbesitz geeignet.

Der Familien-Finanzplaner mit Excel dient dazu, die finanziellen Aspekte einer Familie zu organisieren, zu verwalten und zu analysieren. Es handelt sich um eine Excel-Vorlage oder ein Tool, das speziell für die Bedürfnisse einer Familie entwickelt wurde, um ihre Einnahmen, Ausgaben, Sparziele und finanzielle Gesamtsituation zu verfolgen.

Funktionen und Vorteile eines Familien-Finanzplaners mit Excel

Budgetierung: Ein Finanzplaner hilft dabei, ein Budget zu erstellen und es im Laufe der Zeit zu verwalten. Er erlaubt es, Einnahmen und Ausgaben zu verfolgen, um sicherzustellen, dass das Haushaltsgeld effizient verwendet wird.

Ausgabenverfolgung: Durch die Aufzeichnung und Kategorisierung der Ausgaben können Familien den Überblick über ihre finanziellen Gewohnheiten behalten und mögliche Einsparungen identifizieren.

Sparziele: Ein Finanzplaner ermöglicht es Familien, Sparziele festzulegen und Fortschritte bei der Erreichung dieser Ziele zu verfolgen. Dadurch können sie besser planen, wie viel sie sparen müssen, um beispielsweise für den Ruhestand, Bildungskosten oder den Kauf eines Hauses vorzusorgen.

Schuldenmanagement: Wenn eine Familie Schulden hat, kann der Finanzplaner helfen, den Überblick über die verschiedenen Kredite, Zinsen und Tilgungszahlungen zu behalten. Dies ermöglicht eine bessere Schuldenbewältigung und die Vermeidung von übermäßigen Schuldenlasten.

Finanzanalyse: Durch die Nutzung von Excel können Familien komplexe Berechnungen und Analysen durchführen, um ihre finanzielle Gesamtsituation zu bewerten. Sie können beispielsweise die Entwicklung ihres Vermögens, ihre Nettoeinnahmen oder ihre Schulden im Laufe der Zeit verfolgen.

Langfristige Finanzplanung: Ein Familien-Finanzplaner kann auch bei der langfristigen Finanzplanung helfen, indem er Prognosen und Szenarien erstellt. Familien können beispielsweise verschiedene finanzielle Entscheidungen simulieren, wie den Kauf eines Autos, den Umzug in ein neues Haus oder die Auswirkungen einer Gehaltserhöhung.

Anhand der monatlichen und jährlichen Einnahmen und Ausgaben wird mit dieser Excel-Vorlage der monatliche / jährliche Haushaltsüberschuss berechnet. Hierzu werden folgende Daten erfasst.

Tabelle monatliche und jährliche Einnahmen

Für die Einnahmen sind bereits 14 Positionen vorhanden. Diese können durch Einfügen von Zeilen erweitert werden.

• Lohn, Gehalt, Rente
• Gehalt 1, Gehalt 2
• Unterhalt 1, Unterhalt 2
• Rente, Pension 1, Rente, Pension 2
• inkünfte aus Gewerbe
• Kapitaleinkünfte, Zinsen, Dividende
• Mieteinnahmen, Pachteinnahmen

Tabellen monatliche und jährliche Ausgaben

Für die Ausgaben stehen 6 Kategorien zur Verfügung. Die insgesamt 47 Positionen können ebenfalls durch Einfügen von Zeilen erweitert werden.

• Miete, warm
• Kreditraten
• Grundsteuer, Müll, Strom, Wasser, Abwasser
• Telefon, Internet, Kabel
• Kraftfahrzeug, Kreditrate, Leasingrate
• KFZ-Versicherung, Steuer, Werkstatt, Treibstoff
• Lebensmittel, Genussmittel
• Bekleidung
• Freizeit, Kultur, Hobby, Zeitschriften
• Beiträge Verein
• Urlaub, Reisen
• Unfallversicherung, Haftpflichtversihcerung, Risiko-, Lebensversicherung, Hausratversicherung
• Aktien, Fonds, Rieser, Lebensversicherungen, Rentenversicherungen
• Kosten Immobilien, nicht umlagefähig
• Immobilien Kredit, Instandhaltungsrücklage
• Unterhaltszahlungen, Ausgaben Gewerbe

Mit dieser übersichtlichen Tabelle behält mann immer den Überblick über die geplanten Einnahmen und Ausgaben des Haushaltes. Sie hilft einem außerdem bei der finanziellen Planung des Haushaltes.

Excel-Vorlage Finanzplaner bearbeiten

Die Excel-Tabelle 'Finanzplaner' verwendet keine Makros. Diese Vorlage kann außerdem bei Bedarf erweitert oder angepasst werden. Die Vorlage ist eine XLSX-Datei und kann mit jeder aktuellen Office-Version geöffnet werden.

Inhalt des Excel-Finanzplaners

• Übersicht über alle Einnahmen und Ausgaben mit 2 Kreis-Diagrammen
• Einnahmen
• Wohnen
• KFZ
• Lebenshaltung
• Versicherungen
• Sparen
• Immobilien
• Sonstiges